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Private Pensionsvorsorge

So sorgen Sie fürs Alter vor
  • Lebensstandard im Alter erhalten
  • Pensionslücke füllen
  • Individuelle Vorsorgestrategie
Symbolbild: Private Pensionsvorsorge
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Hallo, mein Name ist
Petra Schuh-Wendl

Seit 15 Jahren bin ich als Finanzberaterin tätig. In dieser Zeit konnte ich bereits mehrere Hundert Kunden der privaten Pensionsvorsorge unterstützen und erfolgreich beraten.

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Petra Schuh-Wendl

Seit 15 Jahren bin ich als Finanzberaterin tätig. In dieser Zeit konnte ich bereits mehrere Hundert Kunden der privaten Pensionsvorsorge unterstützen und erfolgreich beraten.

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Das sollten Ihre wichtigsten Säulen sein bei der privaten Pensionsvorsorge

Fondsgebundene Lebensversicherung

Der Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung ist eine der effektivsten Möglichkeiten um für das Alter vorzusorgen.

Eine solche Vorsorge ermöglicht Ihnen regelmäßige Rentenzahlungen nach Erreichen des Pensionsalters.

Die Höhe der Rente hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie der Laufzeit, den eingezahlten Beiträgen und der Entwicklung der Geldanlage.

Eine fondsgebundene Lebensversicherung kann auch Ihre Angehörigen schützen, indem sie in Ihrem frühzeitigen Todesfall eine vorab festgelegte Versicherungssumme an Ihre Hinterbliebenen auszahlt.

Immobilie

Der Erwerb einer Immobilie kann eine solide Basis für die private Altersvorsorge sein. Durch den Besitz einer Immobilie haben Sie eine wertbeständige Vermögensanlage und können im Pensionsalter mietfrei wohnen.

Ein Immobilieninvestment kann zudem als zusätzliche Einkommensquelle dienen, indem Sie beispielsweise eine Anlegerwohnung vermieten, Einkommen aus einem Bauherrenmodell generieren oder sie verkaufen die Immobilie im Alter, um von der Wertsteigerung zu profitieren.

Depot

Ein gut diversifiziertes Depot, bestehend aus verschiedenen Anlageformen wie Aktien, Anleihen oder Investmentfonds, kann eine rentable Ergänzung zur privaten Pensionsvorsorge sein.

Durch langfristiges Investieren können Sie von potenziellen Wertsteigerungen profitieren und Ihr Vermögen aufbauen.

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Warum Sie sich bei der privaten Pensionsvorsorge auf mich verlassen können

Icon: Keine Produktgebundheit bei der Privaten Pensionsvorsorge

Keine Produktgebundheit

Bei der privaten Pensionsvorsorge ist es entscheidend, dass Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen.

Als unabhängige Finanzberaterin bin ich nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden. Das bedeutet, dass ich Ihnen eine objektive Beratung bieten kann, bei der ausschließlich Ihre Interessen im Fokus stehen.

Durch meine Produktungebundenheit habe ich Zugang zu einer breiten Palette an Vorsorgeprodukten und Anlagemöglichkeiten. Egal ob fondsgebundene Lebensversicherung, Depot oder Immobilienerwerb – ich finde das passende Produkte. Dabei vergleiche ich verschiedene Angebote, um jenes Vorsorgeprodukt auszuwählen, die am besten zu Ihnen passen.

Icon: Flexible Vorsorge

Flexible Vorsorge

Als Finanzberaterin ist mir bewusst, dass junge Eltern und junge Menschen oft mit anderen finanziellen Verpflichtungen konfrontiert sind und die private Pensionsvorsorge meist nachrangig ist. Doch gerade in jungen Jahren kann bereits mit kleinen Beträgen eine solide Basis für die Altersvorsorge geschaffen werden.

Ich stehe Ihnen zur Seite, um eine flexible Pensionsvorsorge-Strategie zu entwickeln, die Ihren aktuellen finanziellen Möglichkeiten entspricht. Gemeinsam analysieren wir Ihre Situation und finden Wege, um auch bei begrenztem Budget vorzusorgen.

Icon: Streuung für mehr Sicherheit bei der privaten Pensionsvorsorge

Streuung für mehr Sicherheit

Eine verlässliche Strategie bei der privaten Pensionsvorsorge besteht darin, Ihr Vermögen auf verschiedene Anlageformen zu streuen. Als Finanzberaterin stehe ich Ihnen dabei zur Seite, Ihr Geld auf unterschiedliche Bereiche wie Immobilien, fondsgebundene Lebensversicherungen und Fonds zu verteilen.

Durch die Streuung Ihres Vermögens können Sie potenzielle Risiken reduzieren und von verschiedenen Marktentwicklungen profitieren.

Meine Vorgehensweise bei der privaten Pensionsvorsorge

Schritt 1

Analyse

Im ersten Schritt führen wir ein kostenlosen, unverbindliches Erstgespräch. Hier findet detaillierte Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und Ihrer individuellen Bedürfnisse statt.

Wir betrachten Ihre Einkommenssituation, Ihre Ausgaben, bestehende Versicherungen und bereits vorhandene Vorsorgeprodukte. Diese Analyse bildet die Grundlage für die weitere Planung.

Schritt 2

Informationen über Anlageprodukte

Basierend auf den Ergebnissen der Analyse informiere ich Sie ausführlich über die verschiedenen Möglichkeiten der Pensionsvorsorge.

Dabei erläutere ich Ihnen die Vor- und Nachteile verschiedener Anlageformen, wie beispielsweise fondsgebundene Lebensversicherung oder Investmentfonds.

Ich beantworte Ihre Fragen und gebe Ihnen eine transparente Darstellung der Chancen und Risiken.

Schritt 3

Umsetzung

Nachdem Sie alle relevanten Informationen erhalten haben und wir gemeinsam die für Sie passende Pensionsvorsorgestrategie entwickelt haben, unterstütze ich Sie bei der Umsetzung der Maßnahmen.

Das kann die Auswahl geeigneter Versicherungsprodukte, die Anlage in Fonds, sowie die Einrichtung eines Sparplans umfassen. Gemeinsam stellen wir sicher, dass die gewählten Lösungen zu Ihren Zielen und Ihrer finanziellen Situation passen.

Schritt 4

Überprüfung

Die Planung der Pensionsvorsorge ist kein einmaliger Prozess, sondern sollte regelmäßig überprüft und angepasst werden.

Ich stehe Ihnen langfristig als verlässliche Ansprechpartnerin zur Seite, um Ihre Pensionsvorsorge kontinuierlich zu überwachen und bei Bedarf anzupassen.

Wir analysieren gemeinsam Änderungen in Ihrer Lebenssituation oder auf dem Markt und passen Ihre Vorsorgestrategie entsprechend an, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg zu einer ausreichenden Altersvorsorge sind.

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Häufige Fragen meiner Kunden

Was ist die beste Strategie, um für die Pension vorzusorgen?

Eine gute Strategie zur Pensionsvorsorge ist individuell auf Ihre finanziellen Ziele und Risikotoleranz abgestimmt. Dabei können folgende Ansätze helfen:

  • Frühzeitig beginnen: Je früher Sie starten, desto mehr Zeit haben Sie, Vermögen aufzubauen und vom Zinseszinseffekt zu profitieren.
  • Diversifizierung: Streuen Sie Ihre Investitionen auf verschiedene Anlageklassen, wie Immobilien und Fonds, um das Risiko zu minimieren.
  • Kontinuierliches Sparen: Halten Sie regelmäßige Sparbeiträge aufrecht, um kontinuierlich Vermögen aufzubauen.
  • Professionelle Beratung: Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Finanzberater zusammen, der Ihre individuelle Situation berücksichtigt und Ihnen bei der Planung und Umsetzung Ihrer Pensionsvorsorgestrategie hilft.
Wie viel brauche ich, um für die Pension vorzusorgen?

Um für die Pension vorzusorgen, wird oft empfohlen, etwa 10% Ihres Einkommens zu sparen. Diese Zahl kann jedoch je nach individueller Situation variieren.

Wichtig ist, dass Sie überhaupt mit dem Sparen beginnen, selbst mit kleinen Beträgen. Der Zinseszinseffekt kann dabei eine entscheidende Rolle spielen: Je früher Sie mit dem Sparen beginnen, desto mehr Zeit haben Ihre Investitionen, zu wachsen und den Effekt des Zinseszinseffekts zu nutzen.

Wann fange ich am besten an?

Der beste Zeitpunkt, um mit der Pensionsvorsorge zu beginnen, ist so früh wie möglich. Je früher Sie anfangen, desto mehr Zeit haben Sie, um Vermögen aufzubauen und von langfristigem Wachstum und dem Zinseszinseffekt zu profitieren.

Der Zinseszinseffekt bedeutet, dass Ihre Ersparnisse im Laufe der Zeit Zinsen erwirtschaften und diese Zinsen wiederum zusätzliche Erträge generieren. Je länger Sie also Zeit haben, desto stärker kann sich dieser Effekt entfalten und Ihr Kapital vermehren.

Frühzeitig anzufangen bietet Ihnen auch mehr Flexibilität bei der Gestaltung Ihrer Pensionsvorsorge. Sie können Ihre Beiträge über einen längeren Zeitraum verteilen, kleinere Beträge regelmäßig einzahlen und möglicherweise auch höhere Renditen erzielen, indem Sie in langfristige Anlageinstrumente investieren.

Wie viel bekomme ich schlussendlich?

Der Betrag, den Sie schlussendlich bei Ihrer Pensionsvorsorge erhalten, hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Höhe der eingezahlten Beiträge und der Rendite Ihrer Investitionen.

 

Wann habe ich Zugriff?

Sie haben grundsätzlich immer Zugriff auf Ihre Pensionsvorsorge. Allerdings kann es nachteilig sein, vorzeitig auf das angesparte Kapital zuzugreifen. In den meisten Fällen sind Pensionsvorsorgekonten oder -pläne darauf ausgerichtet, das Geld langfristig anzulegen und es im Ruhestand zur Verfügung zu haben.

Ein vorzeitiger Zugriff auf das Kapital kann zu finanziellen Einbußen führen.

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Unabhängig­keit statt Produkt­gebundenheit

Als unabhängige Finanzberaterin bin ich nicht an eine Versicherung oder Bank gebunden. Stattdessen analysiere ich den Markt und vergleiche Hunderte von Anbietern, um für Sie die optimale Versicherungs-, Finanzierungs- oder Anlagelösung zu finden.

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Individuali­tät vor Standard­lösungen

Mir ist es wichtig, auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele meiner Kunden einzugehen. Deshalb gibt es bei mir keine Pauschalantworten, sondern eine maßgeschneiderte Beratung, die auf die spezifischen Anforderungen und Umstände meiner Kunden abgestimmt ist.

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Erfahrung schlägt Theorie

Als zweifache Mutter verstehe ich die Herausforderungen, vor denen Frauen und Familien bei der Geldanlage stehen. Ich biete Beratung und Lösungen, um diese Hürden zu überwinden und finanzielle Ziele zu erreichen.

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Digitali­sierung schafft Flexibilität

Mit meinen Online-Beratungsterminen-Terminen bin ich jederzeit für Sie da und Sie müssen keine langen Anfahrten in Kauf nehmen. Gemeinsam finden wir so die besten Lösungen für Ihre finanziellen Ziele – und das ganz bequem von zu Hause aus.