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Warum Finanzmanagement eine Strategie braucht

29. Okt 2016 | Finanzberatung

Ohne Plan und Strategie führt auch Finanzplanung nicht zum Ziel. Einfach mal sparen, da eine Versicherung und dort ein kleiner Sparplan – das reicht leider nicht aus. Denn wer hat da noch den Überblick? Ein ganzheitliches Finanzmanagement muss her. Aber worauf müssen Sie dabei achten?

So sieht ganzheitliches Finanzmanagement aus:

Gehen wir davon aus, dass Sie ein gewisses Vermögen haben, sei es Gespartes, Geerbtes oder Geschenktes. Im Laufe der Zeit vergrößert sich Ihr Vermögen durch das Einkommen Ihrer Arbeitskraft. Mit 65 Jahren gehen Sie aus heutiger Sicht in Pension und bekommen vom Staat eine Pension. Zusätzlich dazu haben Sie wahrscheinlich auch ein Kapitalvermögen geschaffen, das im besten Fall eine gewisse Reserve beinhaltet. Denn wir wissen – Gott sei dank – ja nicht, wie

lange das Geld reichen soll. Ab 65 Jahren brauchen Sie jedenfalls eine lebenslange Grundversorgung, was bedeutet, dass Sie essen, trinken und wohnen können und darüber hinaus in der Lage sind flexibel Entnahmen zu tätigen, um Ihren Hobbys und Interessen nachzugehen.

Was können Sie nun dafür tun, dass es Ihnen sowohl heute als auch in der Pension gut geht?

  • Erstellen Sie eine Vermögensstruktur: Sie leben ja nicht nur für die Pension, sondern haben wahrscheinlich auch kurz-, mittel und langfristige Ziele. Diese können, nur um Beispiele zu nennen, Liquiditätsreserve, Urlaub, eine eigene Immobilie oder ein Haus sein. Dies ist deshalb wichtig, damit das Geld für Sie arbeiten kann und Ihnen das Geld zum gewünschten Zeitpunkt zur Verfügung steht.
  • Schützen Sie sich vor den 4 existentiellen Risiken: Wissen Sie, was das Wichtigste ist, das Sie heute in der Hand haben? Ihre Arbeitskraft. Passiert Ihnen etwas und Sie können nicht mehr arbeiten, funktioniert der ganze Vermögensaufbau nicht mehr. Deshalb ist es Ihre Aufgabe, mit Ihrer Arbeitskraft Kapital zu schaffen und meine als Beraterin ist es, Sie zu unterstützen, dass Sie Ihre Ziele erreichen und dass Sie, falls etwas Unvorhersehbares passiert, vor den vier existenziellen Risiken geschützt sind. Das kann Ihre Person betreffen wie ein Unfall, eine Krankheit und eine mögliche daraus resultierende Berufsunfähigkeit oder Ihr Vermögen, wenn es zu Haftpflichtschäden kommt.
  • Finden Sie Ihr Gleichgewicht: Die Kunst besteht darin, sowohl die Ausgewogenheit zwischen Sparen und Absichern als auch der kurz-, mittel- und langfristigen Ziele zu finden. So finden Sparen, Finanzieren und Absichern seinen Platz.

Wenn Sie wissen wollen, wie ausgeklügeltes Finanzmanagement individuell für Sie aussieht, vereinbaren Sie einfach ein persönliches Beratungsgespräch!

 

 

 

Ihre Vorteile

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Unabhängig­keit statt Produkt­gebundenheit

Als unabhängige Finanzberaterin bin ich nicht an eine Versicherung oder Bank gebunden. Stattdessen analysiere ich den Markt und vergleiche Hunderte von Anbietern, um für Sie die optimale Versicherungs-, Finanzierungs- oder Anlagelösung zu finden.

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Individuali­tät vor Standard­lösungen

Mir ist es wichtig, auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele meiner Kunden einzugehen. Deshalb gibt es bei mir keine Pauschalantworten, sondern eine maßgeschneiderte Beratung, die auf die spezifischen Anforderungen und Umstände meiner Kunden abgestimmt ist.

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Erfahrung schlägt Theorie

Als zweifache Mutter verstehe ich die Herausforderungen, vor denen Frauen und Familien bei der Geldanlage stehen. Ich biete Beratung und Lösungen, um diese Hürden zu überwinden und finanzielle Ziele zu erreichen.

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Digitali­sierung schafft Flexibilität

Mit meinen Online-Beratungsterminen-Terminen bin ich jederzeit für Sie da und Sie müssen keine langen Anfahrten in Kauf nehmen. Gemeinsam finden wir so die besten Lösungen für Ihre finanziellen Ziele – und das ganz bequem von zu Hause aus.